July 23, 2020

Как работает кредитное плечо на Форекс?

Как работает кредитное плечо на Форекс?

Кредитное плечо позволяет трейдеру открывать позиции большего объема, не увеличивая при этом размер своего счета.

Форекс-брокеры предлагают своим клиентам кредитное плечо в виде маржинальных торговых счетов, тем самым, предоставляя им доступ к кредитным средствам.

И хотя кредитное плечо на Форекс дает трейдерам множество преимуществ, оно также сопряжено с большими рисками. Поэтому, прежде чем его использовать в своей торговле, не забудьте сначала прочитать наше руководство по правильной установке стоп-лосса.

Что такое кредитное плечо?

Знакомство с этим понятием лучше всего начать с определения основных терминов — кредитное плечо и маржа.

Кредитное плечо — это фактически возможность управлять большим объемом денежных средств, при этом используя ограниченное количество своих собственных. Например, чтобы управлять позицией в 100 000 долларов с плечом 100:1, вам нужно иметь на своем счете всего 1 000 долларов.

Маржа — это сумма денежных средств, необходимая в качестве гарантийного депозита для открытия новой сделки. Исходя из приведенного выше примера, 1 000 долларов на вашем счете с кредитным плечом 100:1 — это и есть ваша маржа для управления позицией в 100 000 долларов.

Преимущества и недостатки кредитного плеча

Как мы уже говорили выше, у кредитного плеча на рынке Форекс есть не только много преимуществ, но также и значительные риски.

Для того, чтобы получить более полное представление о том, как работает кредитное плечо на Форекс, давайте рассмотрим некоторые из его преимуществ и недостатков:

  • Прибыль от небольших ценовых движений. Кредитное плечо позволяет Форекс-трейдерам увеличить объем своих выигрышных позиций, как если бы они торговали на гораздо более крупном счете.
  • Управление рисками. Чтобы во время торговли с кредитным плечом риски стали понятными и предсказуемыми, требуется строгое соблюдение стратегии управления рисками.
  • Одинаковый рост прибыли и убытка. При использовании данного плеча, Форекс-трейдеры рискуют понести убытки в более крупном размере, если рынок развернется и пойдет против них.
  • Обязательное активное управление. Торговля на рынке Форекс с кредитным плечом требует активного управления вашими позициями и не является пассивной инвестиционной стратегией.

Как определить, какое кредитное плечо вам подходит?

Кредитное плечо позволяет управлять счетом, который гораздо крупнее вашего первоначального депозита, а его размер зависит от того, что предлагает ваш брокер.

Мы выделили два наиболее популярных уровня кредитного плеча, которые трейдеры применяют к своим счетам, начиная с самого маленького — 100:1.

Кредитное плечо 100:1

Если вы используете уровень кредитного плеча 100:1 в качестве стандартного, это означает, что каждый $1 на вашем счете позволит вам открыть сделку объемом в $100.

Благодаря плечу для входа в сделку в размере до 100 000 долларов, вам достаточно будет иметь лишь 1 000 долларов на вашем счете.

Применив кредитное плечо 100:1 на депозите в 1 000 долларов, вы можете заработать столько же прибыли, если бы открыли сделку на депозите в 100 000 долларов.

Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 100:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 1 000 долларов.

Кредитное плечо 200:1

Давайте теперь выясним, какими средствами на счете вы можете управлять, выбрав кредитное плечо 200:1.

В этом случае ваши 1 000 долларов могут управлять суммой в 200 000 долларов. Это значит, что вы можете увеличить размер вашей сделки для каждой занимаемой позиции.

Если счет деноминирован в долларах США и использует кредитное плечо 200:1, то при движении курса EUR/USD на 100 пунктов ваша прибыль составит 2 000 долларов – в два раза больше, чем в приведенном выше примере.

Если применить это кредитное плечо, ваши потенциальные прибыли значительно вырастут.

Однако не стоит забывать, что не только прибыль может вырасти, но и привести к убыткам, если цена пойдет не в вашу сторону.

как работает кредитное плечо

Именно поэтому вы должны четко понимать, как работает кредитное плечо на рынке Форекс.

Оно может стать мощным инструментом в ваших руках. Но если вы не будете анализировать свои действия, то вскоре можете обнаружить, что получили маржин-колл от своего брокера, когда лимит доступной вам маржи подойдет к концу.

Для более полной картины давайте рассмотрим еще несколько терминов.

Уровень маржин-колла — это уровень, на котором ваша маржа достигает своего лимита, после чего ваш брокер отправляет вам уведомление, чтобы вы приняли меры еще до того, как это сделает он.

Маржин-колл — это событие, когда ваши позиции принудительно закрываются вашим брокером, когда ваша маржа достигла лимита.

Какое кредитное плечо выбрать?

Вам может показаться, что чем опытнее становится Форекс-трейдер, тем более высокое кредитное плечо он должен выбрать для своего счета.

На самом деле, нет правильного уровня кредитного плеча, который мог бы применять начинающий или опытный трейдер.

Все Форекс-трейдеры думают по-разному и должны сами решать, какой уровень кредитного плеча выбрать для уверенной торговли.

Принимая такое решение, не забудьте учесть ваш опыт, стиль торговли и общую склонность к риску. Если ваша торговая стратегия приносит вам деньги и без высокого кредитного плеча, не стоит полагать, что плечо нужно увеличивать просто потому, что вы уже не новичок в торговле.

Эффективное использование высокого кредитного плеча

Когда речь заходит о том, какое кредитное плечо вам стоит использовать, самое главное, чтобы вы смогли использовать его эффективно.

Крайне важно, чтобы вы неуклонно соблюдали стандартные принципы управления рисками. А именно: никогда не рискуйте более чем 2% своего счета в каждой сделке, при этом потенциальная прибыль должна быть больше риска.

Не нужно применять кредитное плечо везде и всегда только потому, что оно вам доступно. Меняя размеры лотов и не выходя за пределы параметров риска в 2% на сделку, вы можете эффективно использовать ваше высокое кредитное плечо, а не слепо применять его к каждой сделке.

Имейте в виду, что многие брокеры, предлагающие высокое кредитное плечо, например 1:1000, часто работают как нерегулируемые по модели B-book. Суть этой модели заключается в том, что когда трейдеры теряют деньги, брокеры на этом зарабатывают. Если главная цель брокера — предоставить высокое кредитное плечо, и при этом его не волнуют риски клиента, знайте: его интересует только прибыль.

B-book-брокеры предоставляют высокое кредитное плечо с целью заработать на неопытности своих клиентов. Чтобы избежать этого конфликта интересов — используйте ECN-брокеров.

Заключительные мысли об использовании кредитного плеча

Использование кредитного плеча в торговле на Форекс может стать отличным инструментом увеличения вашей прибыли, особенно, если вашего начального капитала недостаточно для торговли большими лотами.

И все же кредитное плечо — это палка о двух концах. И большинство начинающих трейдеров, которые не умеют управлять своими рисками, быстро начинают понимать, что кредитное плечо может приносить больше вреда, чем пользы.

Установка стоп-лосса крайне важна, когда дело касается управления рисками при использовании кредитного плеча на Форекс. Один из способов их использования маржинальными трейдерами — это реализация жестких скользящих стоп-лоссов.

Надлежащее управление рисками является ключом к эффективному применению кредитного плеча на рынке Форекс.